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PI and EPI

El equipo de WTS ha recibido muchas consultas sobre una forma rentable de otorgar licencias a instituciones de pago (PI) o instituciones de dinero electrónico (EMI), por lo que decidimos escribir esta guía que puede ser útil para muchos de ustedes.

Si usted planea proporcionar servicios de pago o emitir dinero electrónico, deberá solicitar una licencia al Banco Nacional de Serbia (NBS), ya sea como institución de pago (PI) o institución de dinero electrónico (EMI).

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Los servicios de pago en la República de Serbia pueden ser proporcionados por:

  • un banco;
  • una institución de dinero electrónico;
  • una institución de pago;
  • el Banco Nacional de Serbia;
  • la administración de la tesorería u otros organismos de la autoridad pública en la República de Serbia, de acuerdo con sus competencias establecidas por la ley;
  • un operador postal público con sede en la República de Serbia establecido de acuerdo con la ley que rige los servicios postales (en adelante: operador postal público).

    • Una vez que tenga licencia de NBS, puede ofrecer los siguientes servicios:

  • servicios que permiten depositar efectivo en una cuenta de pago, así como todos los servicios necesarios para abrir, mantener y cerrar la cuenta; [requerimiento de capital 125.000 euros]
  • servicios que permiten retiros de efectivo de una cuenta de pago, así como todos los servicios necesarios para abrir, mantener y cerrar la cuenta; [requerimiento de capital 125.000 euros]
  • transferencias de fondos desde y / o hacia una cuenta de pago, de una de las siguientes maneras [requerimiento de capital 125.000 euros]:
    (1) transferencias de crédito,
    (2) débitos directos, incluyendo los débitos directos únicos,
    (3) usando una tarjeta de pago o un medio similar;
  • ejecución de transacciones de pago en las que los fondos están cubiertos por una línea de crédito para un usuario del servicio de pago, de una de las siguientes maneras [requerimiento de capital 125.000 euros]:
    (1) transferencias de crédito,
    (2) débitos directos, incluyendo los débitos directos únicos,
    (3) usando una tarjeta de pago o un medio similar;
  • emisión y / o adquisición de instrumentos de pago donde el proveedor de servicios de pago permite al beneficiario la ejecución de transacciones de pago iniciadas por el pagador mediante el uso de un instrumento de pago específico; [requerimiento de capital 125.000 euros]
  • servicios de envío de dinero en los que un proveedor de servicios de pago recibe fondos de un pagador, sin que se abra ninguna cuenta de pago a nombre del pagador o del beneficiario, con el único propósito de poner estos fondos a disposición del beneficiario o de transferir estos fondos al proveedor de servicios de pago del beneficiario, que pone dichos fondos a disposición del beneficiario; [requerimiento de capital 20.000 euros]
  • ejecución de transacciones de pago donde el consentimiento del pagador para ejecutar una transacción de pago se otorga por medio de cualquier dispositivo de telecomunicaciones, digital o de TI y el pago se realiza al operador de la red de telecomunicaciones, digital o de TI, actuando solo como un intermediario entre el usuario del servicio de pago y el vendedor de productos o proveedor de servicios. [requerimiento de capital 50.000 euros]

    • Antes de solicitar convertirse en PI, hay una lista de condiciones que su empresa debe cumplir para que eso se considere, incluyendo el hecho que la solicitud debe ser con respecto a un cuerpo corporativo, como una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad colectiva, que su oficina central y domicilio social deben estar en Serbia, que ha tomado las medidas adecuadas para proteger los fondos de los usuarios del servicio de pago, etc.

     

    También hay una lista de detalles que usted debe proporcionar como parte de su solicitud, que incluyeelementos como el tipo de negocio de servicios de pago que desea proporcionar y sus planes para obtener una cuenta de "salvaguarda" con el banco serbio.
    Si su idea de negocio es proporcionar servicios de pago, por ejemplo, una solución de salida para tiendas online, entonces esta sería la licencia correcta para solicitar.

     

    La principal diferencia entre los dos tipos de proveedores de servicios de pago es que solo las instituciones de dinero electrónico pueden emitir dinero electrónico o moneda digital, como un saldo de dinero registrado electrónicamente en una tarjeta de valor almacenado (tarjeta prepaga) o en una cuenta (billetera electrónica) u otros dispositivos. Institución de dinero electrónico puede ofrecer todos los servicios que puede ofrecer una institución de pago con licencia. El requerimiento de capital comienza desde 350.000€.
    Si usted solicita como un EMI con licencia, debe proporcionar información relevante sobre su plataforma de dinero electrónico, incluyendo su negocio de dinero electrónico en forma de un plan comercial, los servicios de pago que puede proporcionar en el plan comercial y las medidas que ha tomado para salvaguardar. El plazo promedio para obtener una licencia PI o EMI en Serbia es de 3 a 6 meses a partir de la fecha de registro de la empresa.

     

    Requerimiento de capital inicial: de 20.000€ a 350.000€
    Tarifas profesionales:

    Por lo general, nuestro paquete completo para adquirir su licencia incluye:

    1) Formación de la empresa;
    2) Dirección de la empresa registrada para el primer año;
    3) Un conjunto de documentos corporativos originales;
    4) Archivo de comprobaciones debidas para directores y
    accionistas de la empresa
    5) Completar una solicitud de licencia;
    6) Colección de documentos complementarios para la solicitud
    de licencia del cliente;
    7) Presentar la solicitud a la NBS y seguirla hasta su
    finalización;
    8) La teneduría de libros y la contabilidad;

    9) Soporte 24/7 en inglés, ruso, español y turco; Por favor, no
    dude en contactarnos para obtener más información sobre
    nuestras tarifas profesionales.

     

    Nuestro equipo de WTS consiste de banqueros y abogados con experiencia, que han superado con éxitolos diferentes desafíos comerciales de nuestros clientes durante los últimos 30 años. Nuestros factores clave de éxito son una combinación de experiencia, resolución rápida e inmediata pero precisa de todas las tareas, y lo más importante: pasión por nuestro trabajo. 

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