Народный банк Сербии усиливает контроль за операциями с иностранной валютой, вводит временное изъятие активов

Народный банк Сербии (НБС) внедрил более строгие меры для мониторинга операций с иностранной валютой с целью улучшения финансовой дисциплины и борьбы с возможными злоупотреблениями в международных финансовых потоках. Новое регулирование четко определяет, как будут контролироваться транзакции между внутренними и зарубежными физическими и юридическими лицами.

Что подразумевают новые правила?

Новое решение НБС охватывает все операции с иностранной валютой — от международных платежей и перевода денег до использования иностранных счетов, платежных карт, электронных денег и цифровых активов. Эти правила распространяются на всех — как на резидентов, так и на нерезидентов, а также на физических и юридических лиц.

НБС внедрил двухуровневую систему контроля за операциями с иностранной валютой, которая включает в себя косвенный и прямой контроль. Косвенный контроль требует от субъектов самостоятельно предоставлять документацию, такую как отчеты, контракты, заявления и другие данные, относящиеся к их международной финансовой деятельности. Прямой контроль, в свою очередь, включает в себя выездные проверки, когда уполномоченные инспекторы или эксперты НБС посещают помещения проверяемого субъекта и получают доступ к бизнес-документам, контрактам, IT-системам и другой релевантной документации. Особое внимание уделяется компаниям, связанным с проверяемым субъектом, будь то через владение или деловые отношения.

Если есть подозрения, что активы были получены незаконным путем, НБС имеет право временно изымать различные активы, включая наличные деньги, иностранную валюту, платежные карты, цифровые кошельки, криптовалюты, электронные данные и соответствующую бизнес-документацию. НБС также может блокировать счета, приказать принудительное конвертирование электронных денег или перевести цифровые активы на специальный контрольный счет.

НБС будет осуществлять эти контрольные мероприятия в сотрудничестве с Налоговым управлением, Таможней, Полицией и другими компетентными учреждениями. В случаях подозрительных транзакций предусмотрена обмен информацией и совместные проверки между этими органами.

Субъекты, находящиеся под контролем, обязаны предоставлять доступ к своей документации и базам данных, сдавать запрашиваемую информацию в установленные сроки и обеспечивать доступность сотрудников для проведения интервью и сбора дополнительных данных. Несоблюдение этих обязательств будет расцениваться как препятствование контролю.

Контроль считается препятствованным, если субъект недоступен или игнорирует вызовы, предоставляет неточные или неполные данные, не соблюдает сроки подачи документов или активно мешает инспекторам во время контрольных мероприятий.

В таких случаях НБС может вынести решение о наложении штрафа и приказать субъекту обеспечить проведение проверки. Если субъект не выполнит указания в течение трех рабочих дней, все активы могут быть заблокированы — за исключением тех, которые предназначены для оплаты штрафов или налогов. Такое решение имеет силу исполнительного акта и может послужить основанием для принудительного взыскания.

Эти изменения ясно демонстрируют решимость Народной банки Сербии усилить контроль над международными финансовыми потоками и бороться с злоупотреблениями в области валютных операций.